バイナリーの税金

2022 6/19

2021-02-28

「控除額」の意味です。これは、所得が多すぎると税金もたくさん払わなくてはならないので、そうならないように所得からマイナスすることのできる金額です。（親切ですね）

バイナリーの税金

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バイナリーの税金 バイバイ＼(^o^)／

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by ニートトレーダーユウ

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ニートトレーダーユウプロフィール

ニートトレーダーユウ 海外在住。基本的に家から顔を出しません。一時期大量の借金を抱えて家に危ない人が乗り込んできたことがあります。上京して、今は投資（バイナリーとか）で食べれるようになった田舎者。 ⇒ 詳しいプロフィールはこちら 2016年9月日給1000万達成 2016年10月日給2000万達成！ 2017年10月日給3000万達成！！

バイナリーオプションの税金や税率

国内バイナリーオプション

今回は、国内でバイナリーオプション取引を行う場合の税金や税率について詳しく解説していきたいと思います。
以前は、バイナリーオプション取引業者を利用して上げた利益は、例えそれが国内の業者を利用していたとしても、税制上「雑所得」として区分され、最大で50%もの税額が賦課される状況でした。
しかしながら、現在では法整備が完了した事もあり、国内バイナリーオプション取引業者を介して上げた利益に賦課される税金については、「申告分離課税」として扱われることになりました。
この申告分離課税の税率については、以前は一律20％でしたが、震災復興支援を目的とする復興特別所得税プラスされるようになったので、2013年1月1日から2037年12月31日までの間は、所得税額分に対し2.1％の付加税が課されるようになりました。
これらを計算すると、現在のバイナリーオプション取引で上げた利益に対する税率は20.315%となります。ちなみに20.315％の内訳を詳細に説明すると、所得税15％＋住民税5％＋復興特別所得税0.315％、という計算により表す事ができます。
復興特別所得税の2.1%が所得税率の15％にかかるため、15%×2.1％で0.315％という数字になるのです。
昨今は、バイナリーオプション取引において、海外の業者を利用する方も多いのですが、国内バイナリーオプション取引業者を利用する場合には、税金面で非常に有利になっています。税率だけを見てみても、海外バイナリーオプション取引業者を利用して上げた利益は依然として「雑所得」として取り扱われるので、最大50%になります。
これ以外にも、国内業者を利用した場合には、「損益の繰り越し」「損益の相殺」という2点のメリットを生かす事ができます。
「損益の繰り越し」とは、損益を3年間繰り越し、利益分から差し引くことが出来るというものです。例えば1年前、2年前に20万円ずつ損失が発生している状況で、今年200万円の利益が出た場合、単年度だけであれば200万円に対する税金を納める必要があるのですが、損失が出た年に確定申告を行っていれば、この2年前までの損失40万円分を差し引くことができ、160万円に対して賦課される税金のみを支払えば良いことになるのです。
ここで注意して欲しいのは、損失が出た年についても忘れずに確定申告をしておく必要があることです。
自営業の方なら問題ないでしょうが、会社員の方はこの点は留意して置いた方が良いでしょう。
次に、「損益の相殺」です。これはバイナリーオプションだけでなく、為替取引（FX）や先物取引での損益を合算できるというものです。
いずれかの取引で利益を上げ、いずれかの取引で損失が出ていれば、差し引き金額がプラスの場合にプラスの金額分だけ申告分離課税が課される、という事になります。この際注意するべき点は、バイナリーオプションだけでなくＦＸ等についても、全て国内業者を利用していなければならない点です。
海外業者を利用している場合は、「損益の相殺」を行う事ができません。以上が、バイナリーオプション取引に関連する税金や税率に関する情報のまとめとなります。

バイナリーオプションに税金はかかるの？サラリーマンの確定申告の仕方

それでは、「どんな人が」「何を」「どうしたらいいか」を整理して、予備知識なども紹介します。。※ここではすべて標準的、一般的な例を示しますので、それぞれの事情ごとに税務署等で相談されることをおすすめします。参照させていただいたのは国税庁のサイトです。

特に注意する人は、こちらで、他の控除や特例が使えない人は、確定申告が必要です。国内バイナリーオプションではこういう人です。バイナリーの税金
・給与所得のある人で、バイナリーオプションで年間20万円を超える利益があった人
・給与所得のない人で、バイナリーオプションで年間38万円を超える利益があった人

海外バイナリーオプションでは一概に言えませんが、一般的にこういう人は確定申告が必要です。
海外バイナリーオプションと他の利益を合わせて38万円を超えた人

利益は出金した時に生まれる？デポジットのままならセーフ？

国内の場合はサイトによるかもしれませんが、おそらく統一で「デポジットとか出金とか関係ない」です。 1年の終わりが来ると、貴方の2017年度の利益・損益はこうです。というのがまとまって表示される（プリントアウトできる）ので、それをもって確定申告するわけです。

税金ってこういうこと、基本の基本の用語

この用語（太字）を知っているだけで、すごく気持ちが楽になると思います。

税金を払うために、先に知っておいてね！

・税金は、一人一人に対してかかるもの。
（消費税は別の話）
・だから、夫婦でもそれぞれ計算して納める。専業主婦もそう。一緒になっているように見えるだけ。
・1月1日から12月31日までの利益や損失から納税額を計算する。バイナリーの税金
・翌年の2月16日から3月15日までに「確定申告」をして納税（納付）する。
（土日を挟むとずれます）

・サラリーマンは給料が支払われるまえに収めている（源泉徴収）。
・自営業者は自分で計算して、翌年の2月16日～3月15日までに「確定申告」を行って納税する。

・利益の「性格」によって何パーセントの税金がかかるか違ってくる。
・利益は「収入」だが、そこから儲けるために使った「経費」を引いたものを「所得」と呼ぶ。この「所得」に税率をかけて納税額が決まる。バイナリーの税金
（「収入」に対してそのまま課税されるわけではない）

・「所得控除」「損益通算」「損失の繰り越し控除」というお得な制度もある。
・所得控除は、（乱暴にいえば）税金をまけてもらえる制度。この「控除額」を引き算してから税率をかけるのです。
・損益通算は、利益から損した額を引いてもいいよという制度。それぞれ条件があります。
・損失の繰り越し控除は、大きく損をしたらもっと税金をまけてもらえるよ、という制度。

税金を払うためには何をするの？

（とても親切でわかりやすい国税庁のe-Taxのページ）

誰がどんなふうに税金がかかってくるのかの前に、そもそもどこに行ってどうすれば税金を払うことができるのか？です。バイナリーオプションで一定額以上の利益があれば絶対に「確定申告」をします。

確定申告の手順

「確定申告」の前までに、自分で前年の1年間の利益や損失を計算して、書類（またはオンラインのフォーマット）に記入します。そして税務署に持っていくか、オンラインで確定申告の手続きをします。時間的な順番にするとこうなります。

１必要書類を準備する
「確定申告」は、1年間の利益と経費で支払ったものの領収書を取っておくことからスタートします。なので1月1日から領収書を保存しておくのが良いです。利益については、翌年に業者の「先物取引に係る雑所得等の金額の計算明細書」といった名前の書類をダウンロードしても間に合います。これは、1年間の収支が書いてある書類です。（海外バイナリーは取引レポートなどいろいろな名前です）また、マイナンバーカードが必要なことがあるので、早めに準備しておきます。

２「申告書」「決算書」「収支内訳書」などの書類に記入、提出する
翌年の2月16日～3月15日に税務署に直接出向くか、電子作成で「申告書」などに必要事項を記入して提出書類を作成（e-Tax）する。e-Taxの案内はこちらです。e-Taxでマイナンバーカード（または通知カード）が必要なことがあるので、確認しておきましょう。

国内バイナリーオプションの税金、職業別一覧

サラリーマン、アルバイト、パートなど

所得＝利益―経費

例 バイナリーの税金 所得21万円＝バイナリーオプションの利益101万円―通信費などの経費80万円 →確定申告が必要！

給与所得があるサラリーマンなど	バイナリーオプション、FXの所得が20万円を超えている	確定申告が必要、「申告分離課税」である。繰り越し控除、損益通算ができる
	バイナリーオプション、FXの所得が20万円以下	他にも給与以外の所得がなければ確定申告は不要（繰り越し控除、損益通算をしたい人は確定申告が必要）
	バイナリーオプション、FXの所得がマイナス	繰り越し控除、損益通算をしたい人は確定申告が必要

これは、FXなどの投資活動を事業としていなくて、一般的な自営業をされている場合についての一覧です。

青色申告の自営業者	バイナリーオプション、FXの所得がある	確定申告が必要、「申告分離課税」である。繰り越し控除、損益通算ができる
	バイナリーオプション、FXの所得がない	課税されない（事業の確定申告は必要）繰り越し控除、損益通算をしたい人は確定申告が必要
	バイナリーオプション、FXの所得がマイナス	繰り越し控除、損益通算ができる

白色申告の自営業者	バイナリーオプション、FXの所得がある	確定申告が必要、「申告分離課税」である。繰り越し控除、損益通算できる
	バイナリーオプション、FXの所得がない	課税されない（事業の確定申告は必要）繰り越し控除、損益通算をしたい人は確定申告が必要
	バイナリーオプション、FXの所得がマイナス	繰り越し控除、損益通算ができる

専業主婦とフリーター、学生

所得＝利益―経費

例 所得39万円＝バイナリーオプションの利益100万円―通信費などの経費61万円 →確定申告が必要

主婦など給与所得のない人	バイナリーオプション、FXの所得が38万円を超える	確定申告が必要、「申告分離課税」である。繰り越し控除、損益通算ができる
	バイナリーオプション、FXの所得が38万円以下	他に所得がなければ課税されない

海外バイナリーオプションの税金、職業別一覧

サラリーマン、アルバイト、パートなど

バイナリーの税金

給与所得があるサラリーマンなど	海外バイナリーオプションの利益があった	バイナリーオプションの利益は「雑所得」で、課税方法は「総合課税」。給与などと合算し「控除額」より多ければ確定申告が必要。損益通算、損失の繰り越し控除はできない
	海外バイナリーオプションの利益がなかった	所得が給与所得だけなら、源泉徴収されているため確定申告不要（2000万円以上の人は確定申告がそもそも必要）
	海外バイナリーオプションの利益がマイナス	損益通算、損失の繰り越し控除はできない

バイナリーの税金

青色申告の自営業者	海外バイナリーオプションの利益があった	バイナリーオプションの利益は「雑所得」で、事業所得などと合算し「総合課税」として確定申告する
	海外バイナリーオプションの利益がなかった	いつもどおりに確定申告をする。
	海外バイナリーオプションの利益がマイナス	いつもどおりに確定申告をする。青色申告の人でも海外バイナリーについては損益通算、損失の繰り越し控除はできない

バイナリーの税金

白色申告の自営業者	海外バイナリーオプションの利益があった	バイナリーオプションの利益は「雑所得」で、事業所得などと合算し「総合課税」として確定申告する
	海外バイナリーオプションの利益がなかった	いつもどおりに確定申告をする。
	海外バイナリーオプションの利益がマイナス	いつもどおりに確定申告をする。損益通算、損失の繰り越し控除はできない

専業主婦とフリーター、学生

主婦など給与所得のない人	海外バイナリーオプションの利益があった	「総合課税対象」のほかの所得と合算して控除額より多ければ確定申告が必要。損益通算、損失の繰り越し控除はできない
	海外バイナリーオプションの利益がなかった	課税されない（他の所得があれば、確定申告が必要かもしれないので注意）
	海外バイナリーオプションの利益がマイナス	課税されないが、損失の繰り越し控除はできない（他の所得があれば、確定申告が必要かもしれないので注意）

総合課税対象

経費になるもの一覧

国内バイナリーオプションでも海外バイナリーオプションでもこのようなものが経費として認められる可能性があります。こちらも不安なら税務署で確認を。

控除されるもの一覧

稼げる海外バイナリー比較

2019年1月18日 2020年5月14日

副業アイコン

この記事でわかること
副業がバレない方法をご紹介
税金を安くする裏技もご紹介

1. バイナリーオプションは副業か

1-1. 副業の定義
しかし一般的には、収入を得るために携わるバイナリーの税金本業以外の仕事が副業とみなされています。

バイナリーオプションは、何かお仕事があってそのかたわら投資として行われるのがほとんどなので、本業以外によって収入が発生するバイナリーオプションは基本的に副業だと考えられています。

1-2. 企業は副業を認めてる？

厚生労働省の副業に関する調査

企業が副業を認めていない理由
本業がおろそかになる
情報漏洩のリスクがある
労働時間や健康管理に影響が出てくる
会社をやめられる人材流出のリスクがある

つまり、副業をやってはいけないという明確なルールはありませんが、厚生労働省も奨励しておらず、多くの企業が独自で副業はダメいうルールを定めているということです。

バイナリーオプションおすすめ業者ランキングサイト

当サイトはこれからバイナリーオプションを始める方の「失敗しない業者選び方」と「勝てる方法」をサポートします。

バイナリーオプション国内業者と海外業者の税金の比較

海外バイナリーオプションは総合課税

総合課税（所得税）の税率

バイナリーオプション税金

195万以下： 5％（控除額 0円）
195万円を超え、330万円以下： 10％（控除額 97,500円）
330万円を超え、695万円以下： 20％（控除額 427,500円）
695万円を超え、900万円以下： 23％（控除額 636,000円）
900万円を超え、1,800万円以下： 33％（控除額 1,536,000円）
1,800万円超： 40％（控除額 2,796,000円）

例えば、所得をすべて合計した年収が７００万円だった場合、２３％が税率となりますので
７００万円 × ２３％－６３６,０００円＝９７４,０００円
９７万４千円が課税されることになります。

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